外汇管局发布《银行外汇风险交易报告管理办法》试行通知

**国家外汇管理局关于印发《银行外汇风险交易报告管理办法（试行）》的通知**

近日，国家外汇管理局正式发布了《银行外汇风险交易报告管理办法（试行）》（以下简称《报告办法》），旨在进一步规范银行外汇业务，强化外汇风险防控机制，保障跨境贸易和投融资的便利化。这一举措不仅体现了国家外汇管理局对金融市场稳健运行的重视，也为银行外汇业务的健康发展提供了有力支持。

《报告办法》的出台背景源于近年来跨境金融活动的日益复杂和外汇市场风险的持续变化。随着金融开放的不断深化，外汇市场的交易量和复杂度显著增加，一些违法违规的外汇交易行为也时有发生。为有效应对这些挑战，国家外汇管理局积极回应市场需求，结合《银行外汇展业管理办法（试行）》的实施情况，制定了这一配套的管理办法。

《报告办法》共四章23条，内容全面且具体。首先，它明确了银行在外汇风险交易报告中的责任。银行需要制定外汇风险交易信息监测标准，建立健全监测系统，并开展监测分析，确保能够及时识别和报告潜在的外汇风险。这一规定有助于银行树立风险为本的理念，实现对风险的早识别、早预警、早暴露和早处置。

在报送范围方面，《报告办法》涵盖了涉及虚假贸易、虚假投融资、地下钱庄、跨境赌博、骗取出口退税、虚拟货币非法跨境金融活动以及其他涉嫌违法违规跨境资金流动活动的信息。这些领域都是外汇风险的高发区，通过明确报送范围，有助于提升风险监测的针对性和有效性。

关于外汇风险交易报告的主要内容，《报告办法》也进行了详细规定。报告应包含外汇风险交易的基本情况、分析过程、分析结论以及拟采取的处置措施等。这些信息不仅有助于国家外汇管理局全面了解外汇市场的风险状况，也为银行提供了风险管理的指导和依据。

在内部管理措施方面，《报告办法》要求银行建立健全内控制度、配套系统、资料留存及保密管理等机制。银行需要制定外汇风险交易报告内部管理制度，规范外汇风险交易报告工作，并对分支机构执行情况进行督导管理。同时，银行还应提供必要的人员、系统、信息等资源保障，确保外汇风险交易报告工作的顺利开展。

此外，《报告办法》还强调了银行在报送外汇风险交易报告中的义务和责任。银行应当及时通过其总部或总部指定的机构向国家外汇管理局报送外汇风险交易报告，并确保报告内容的真实、准确、完整和及时。对于发现的外汇风险交易信息，银行应在外汇风险交易报告中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程，对于不属于外汇风险交易信息的，银行也需自行记录排除理由。

在执行过程中，国家外汇管理局及其分局将对银行的外汇风险交易报告工作进行监督检查。银行应当配合外汇局的监督检查，真实、准确、完整、及时地提供相关文件、资料、数据和信息，不得拒绝、阻碍和隐瞒。这一规定有助于确保外汇风险交易报告工作的规范性和有效性。

值得注意的是，《报告办法》还赋予了银行在风险处置方面的自主权。银行可以根据实际情况，对外汇风险交易报告所涉及的交易主体采取与风险程度相适应的措施，预防外汇合规风险。这些措施包括提高交易主体外汇合规风险等级、对后续外汇业务采取强化审查措施、限制与该交易主体建立新的外汇业务关系等。

为了确保外汇风险交易报告工作的持续性和有效性，《报告办法》还规定了信息的保存和保密要求。银行应当将外汇风险交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年，并确保信息保存完整准确、不可篡改。同时，银行及其工作人员对因执行本办法获得的交易主体身份、交易以及风险分析处理等信息，应当依法予以保密，不得泄露或非法向他人提供。

在《报告办法》的实施过程中，国家外汇管理局将积极指导银行建立健全外汇风险交易监测体系，有效防范跨境资金异常流动风险。通过加强监管和指导，推动银行树立风险意识，提升风险管理能力，为跨境贸易和投融资的便利化提供有力保障。

此外，《报告办法》的出台也为银行外汇业务的合规性提供了明确的指导。银行在办理外汇业务时，需要严格遵守相关法律法规和监管要求，确保业务的合法性和合规性。同时，银行还应加强内部管理和风险控制，建立健全外汇风险交易监测和报告机制，提升风险管理水平。

总之，《银行外汇风险交易报告管理办法（试行）》的发布是国家外汇管理局在金融开放和安全方面的重要举措。通过明确银行外汇风险交易报告的责任、范围和主要内容，强化内部管理措施和保密要求，有助于提升银行外汇业务的风险防控能力，保障跨境贸易和投融资的便利化。未来，随着《报告办法》的深入实施，我国外汇市场的稳健运行将得到进一步巩固和提升。

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